ЛЦВДПА – основа пасивног улагања

Динамика америчког тржишта акција

Црвена и плава линија су С индекси&П 500 (првих 500 америчких компанија) и Дов Јонес (првих 30 америчких компанија), плава – Дов Јонес индекс корпоративних обвезница, ружичаста – државне 10-годишње обвезнице. Као што видите, акције су много исплативије од обвезница. Било који јаз од 15 година С&П 500 и ДЈИИ на овој табели су позитивни, а сваки 30-годишњак има поврат од најмање 7,6% годишње.
Пасивни инвеститори стварају добро диверзификовани портфељ акција и обвезница са стабилним учинком и користе оне инструменте берзи који ће током година правити графикон попут оног горе поменутог. Не покушавају зарадити на краткорочним осцилацијама цијена. Циљ пасивног улагања је постепено богаћење..

Стратегије за пасивног инвеститора

Упркос једноставном основном принципу, постоји неколико стратегија за пасивно улагање..

1. ЛЦВДПА – основа пасивног улагања

ЛЦВДПА – нискотарифна, широко диверзификована, пасивна улагања, тј. Нискобуџетна, широко диверзификована пасивна улагања.

Ова стратегија захтева:

• Саставите портфељ хартија од вредности стабилних компанија из различитих индустрија, земаља, сектора, као и различитих тржишних капитализација. Стабилне компаније су оне које раде без губитака, одржавају или повећавају ниво нето добити из године у годину, не задужују се и редовно исплаћују дивиденде.

• Не продајте ову имовину у готово било којем тржишном окружењу, без обзира колико тешко изгледало..

• Редовно купујте имовину депоновањем свежег новца на брокерски рачун или поновним улагањем дивиденди.

• Одржавајте ниске трошкове. Извршите мање операција и надгледајте провизије. Сваки пени који уштедите додатни новац је за вашу породицу..

Али овај приступ инвестирању новца још увек није у потпуности пасиван. Пре куповине хартија од вредности, инвеститор мора самостално да анализира извештаје компанија, изабере одговарајуће. Да бисте диверзификовали, а затим периодично пратили и прегледали стање у портфељу. Традиционалније методе пасивног улагања су ЕТФ-ови и узајамни фондови..

2. Улагање у ЕТФ-ове

ЕТФ (Екцханге Традед Фунд) – фонд који се тргује на берзи. Купујући ЕТФ-ове, истовремено инвестирате у акције свих компанија у земљи или индустрији. Структура имовине ЕТФ-а прати структуру и динамику индекса. На пример, ЕТФ руских акција одражава динамику Московске берзе. Ако је индекс порастао за 10%, тада је ЕТФ порастао за 10%. Индекс је информативни производ. Прикладно је што приказује стање на тржишту целе земље.

Постоје и ЕТФ-ови који понављају динамику индекса САД-а, Немачке, Кине и других земаља. На којем индексу се заснива фондација и чији се састав може наћи у документацији фонда.

ЕТФ-ови су најлакши и најочитији начин за улагање у ЛВЦДПА. На крају крајева, укључује много компанија и тиме је широко разнолико. Не морате да радите рутинске задатке: покупите папир, уравнотежите, поново уложите новац. Фондација све ово ради..

Али не можете уложити сав свој новац у само један ЕТФ. Такође их је потребно диверзификовати. На пример, купите ЕТФ акције руских компанија, ЕТФ акције ИТ компанија из америчког сектора и ЕТФ акције кинеских компанија. Тако ћете покрити економију различитих држава и добро се заштитити ако један од индекса падне. ЕТФ је такође добар јер има низак праг за улазак. Једна акција не прелази трошкове од 5.000 рубаља.

Супротно је да леже у правном пољу. За разлику од куповине акција и обвезница, инвеститор није ни делимично постао власник предузећа или његовог дуга. На Московској берзи је доступно неколико акција ЕТФ-средства под заједничком марком Пхинек. Средства су у Ирској регистрована према европском закону, управљају их енглеске компаније, али имигранти из Русије стоје иза њих..

Прекорачити тржиште и максимизирати профит заједно са ЕТФ-овима такође није успело. Овај алат је огледало. ЕТФ такође не исплаћује дивиденде.

3. Улагања у узајамне фондове

По структури узајамни фонд (јединични инвестициони фонд) је сличан ЕТФ-у. Обоје пружају добру диверзификацију и не присиљавају инвеститора да дубоко уђе у нијансе тржишта. Али постоје разлике. Узајамни фонд је компанија која управља капиталом фонда, а састоји се од новца инвеститора. Циљ је повећати тај капитал и распоредити његов профит међу учесницима у фонду. Провизије за узајамне фондове су веће него за ЕТФ. Просечно 3-4% годишње за менаџмент. Можете купити инвестициони фонд у канцеларији компаније или не на његовој веб локацији, али можда ће вам требати времена да је продате. ЕТФ-овима се тргује слободно. Можете их мирно куповати и продати у било који трговачки дан..

Нису сви узајамни фондови приказали динамику индекса попут ЕТФ-ова. Скуп имовине састављају стручњаци за инвестиције који раде у компанији за управљање. Они бирају стратеге и начине трговања. На пример, заједнички фонд Сбербанк-Природни ресурси инвестира у акције компанија специјализованих за вађење и прераду нафте и гаса. Узајамни фонд „ВТБ – Акцијски фонд“ инвестира у подцењене акције са фокусом на „плаве чипове“ – акције највећих и најстабилнијих руских предузећа. Куповином инвестиционог фонда заправо дајете новац под професионалном контролом и прихватате стратегију фонда, ослобађајући се себе од задатака избора хартија од вредности и управљања њима.

Да бисте изабрали узајамни фонд, проучите његове статистике: профитабилност, имовину и провизије. Не ограничавајте се рејтингом профитабилности за прошлу годину. Проверите ко је управник узајамног фонда, прочитајте чланке о тој особи. Поверите му новац?

За кога је пасивно улагање погодно?

Резимирајући написано, напомињемо, Шта Овај приступ инвестирања биће погодан за људе који:

• Не желите губити вријеме на прикупљање и анализу хартија од вриједности. Теорија учења.
• Емоционално отпорни. Они се контролишу, чак и током јаког пада на тржишту.
• Не покушавајте да пратите вруће финансијске и инвестиционе трендове.
• Не желе престићи тржиште и спремни су за просечан поврат улагања.

Пасивно улагање са дугорочном стратегијом бира већина „обичних“ људи. Они који су 100% уроњени на тржиште су активни. Али можете размотрити комбиновану опцију – поделити капитал између две стратегије, задржавајући добру диверзификацију.

Активно улагање захтева дубинску анализу компанија како би били свесни свих догађаја који утичу на тржиште. Од великог значаја је искуство, које понекад интуитивно говори где се треба обратити и где извршити притисак на гас.

Слични чланци

• Грешке у инвестирању – 17 уобичајених грешака и 5 корака за њихово решавање

  ЦФА институт (Цхартеред Финанциал Аналист) – међународна организација за сертификацију финансијских професионалаца – објавио је уобичајене грешке у инвестирању…

• Најпопуларније стратегије улагања на руском тржишту

  Владимир Масленников, потпредседник КБФ Инвестмент Гроуп, рекао нам је о популарним стратегијама улагања у руској реалности и дао…

• Како одабрати акције за правилно улагање

  Особа која почне да улаже је на раскршћу. Треба одабрати праву залиху из више опција. Поготово када је у питању…