Шта је алтернативно улагање? – 9 примера из стварног живота.

Алтернативне инвестиције су нетрадиционалне капиталне инвестиције које превазилазе традиционалне акције, обвезнице и узајамне фондове. Такву имовину напредни инвеститори обично користе за диверзификацију свог портфеља..

Главни разлог за улагање новца у алтернативне области је поседовање одређене имовине која не „скаче“ горе-доле под утицајем атмосфере на берзи..

Шта је алтернативно улагање?

Упркос свом имену, ове инвестиције нису нимало егзотичне и нису сложене. Они се додају у портфељ улагања ради диверзификације и вреднују се јер њихова вредност није у корелацији са акцијама и обвезницама. Показаћемо вам 9 опција за алтернативно улагање, рећи ћемо вам како раде и за које би инвеститори могли бити од интереса.

Заштитни фондови

Хедге фонд је нешто као максимални инвестициони узајамни фондови. Хедге фондови узимају новац од инвеститора и купују хартије од вредности, попут узајамних фондова, али успех хедге фонда одређује више вештина менаџера, него рад на тржишту у целини..

Предности:

• По правилу су мање регулисани и ограничени од узајамних фондова.
• Обично могу купити готово све инвестиционе имовине које желе.
• Често их воде менаџери са статусом суперзвијезда у свом смјеру.
• Традиционално дизајнирана да елиминише повезаност са заједничким тржиштима.

Недостаци:

• Инвеститори не знају увек тачно која је имовина фонда.
• Инвеститори често имају ограничен приступ финансијским средствима..
• Може бити прилично скупо: традиционални модел одређивања хедге фондова предвиђао је 2% годишње накнаде + 20% профита.

За кога је та опција пожељнија

Хедге фондови дизајнирани су за „сложене“ инвеститоре који раде на софистицираној стратегији улагања. У већини случајева за учешће морате бити акредитовани инвеститор, што значи да морате имати минимални ниво имовине и прихода.

племенити метали

Племенити метали попут злата или сребра нису само прелепа основа за престижни накит и производе. Такође могу бити и независна улагања..

Предности:

• Широко се сматра опцијом осигурања од инфлаторних шокова.
• Не корелира директно са тржиштима акција и обвезница.

Недостаци:

• Не постоји начин да се исплате дивиденде или на било који други начин да се заради.
• У поређењу са берзама, имају ниске дугорочне приносе.
• Ако их желите похранити, може бити врло скупо (плус високе накнаде).

За кога је та опција пожељнија

Племенити метали су најприкладнији за инвеститоре који желе осигурати своју позицију у другим инвестицијама, посебно у периоду наглог раста инфлације..

Будућности

Будућности су уговори у којима се купци и продавци слажу да у будућности размењују имовину по одређеној цени. Будућности се често користе да би се заштитиле (осигурале) друге инвестиције ако инвеститор очекује смањење цена у будућности. Такође се могу користити за одражавање будућих осцилација цена..

Предности:

• Може деловати као средство осигурања за осталу имовину.
• Захтеви за кредит и маржу значе да само требате да дате део своје инвестиције.
• Веома ликвидно тржиште.

Недостаци:

• Спекулативна средства.
• Можете изгубити више новца него што је првобитно уложено.

За кога је та опција пожељнија

Будућност могу користити инвеститори који желе осигурати друга улагања, као и они који очекују примање шпекулативне добити.

Роба

Роба су производи попут нафте, гаса, дрвета, угља, соје, пшенице итд. Они укључују широк спектар сировина и природних ресурса. Можете самостално купити сировине или инвестирати у средства која сарађују са њима.

Предности:

• Могуће је добити веома добар принос.
• Добро осигурање од инфлације.
• Диверзификована у поређењу са осталим разредима имовине.

Недостаци:

• Предмети могу бити веома волатилни..
• Они носе широк спектар ризика повезаних између, између осталог, немира, ситуације унутар земље и међународне валуте.
• Менаџер фонда може користити шпекулативне будућности.

За кога је та опција пожељнија

Инвеститори који траже диверзификацију и алтернативна улагања на неконвенционалним тржиштима су добри кандидати за улагања у робе..

Имовина

Некретнине су земљиште и / или његове зграде. Са становишта улагања, некретнине се могу купити директно или кроз различите инвестиционе инструменте, на пример, фондове за инвестирање у некретнине.

Предности:

• Некретнине могу обезбедити новчани ток кроз приход од закупа.
• Некретнине вам омогућавају да се добро носите са периодима раста инфлације..

Недостаци:

• Појединачна својства могу драматично пасти.
• Некретнине су углавном неликвидније од осталих могућности улагања..

За кога је та опција пожељнија

Таква имовина је погодна за инвеститоре који верују у дугорочно „здравље“ тржишта некретнина и желе диверзификовати свој портфељ. А инвеститори који још немају своју некретнину могу имати још више користи од диверзификације..

Прикупљање

Колекционари су ретки новчићи, уметничка дела, антиквитети или алкохол..

Предности:

• Можете задовољити личне жеље и тежње за сакупљањем.
• Наплата по правилу нема никакве везе са тржиштима акција и обвезница, дакле, није у корелацији с њима.

Недостаци:

• Набавка имовине може коштати велику провизију.
• Вредност неких колекционарских предмета, као што је кованица, може бити ограничена унутрашњом вредностима њиховог метала.
• Може бити неликвидна.
• Могуће су веће стопе пореза на продају од прихода од било које друге опције добити.

За кога је та опција пожељнија

Таква алтернативна улагања привлаче колекционаре који умјетничким дјелима дају емоционалну вриједност. Али они их такође могу традиционално допунити својим портфељем улагања. Неки колекционарски предмети имају заиста огромне цене..

Групно финансирање

Платформе за мноштво финансирања омогућавају инвеститорима да поседују неке младе стартаппе. Док су раније младе компаније могле да добијају финансирање само од „британских инвеститора“ или ризичних капиталиста, сада могу да прикупљају новац из било којих извора.

Предности:

• У будућности стартуп може имати огроман профит. Поготово ако компанија иде на ИПО.
• Досадашње финансирање омогућава апсолутно било којем инвеститору приступ младим компанијама.
• Већина платформи има опсежан мени различитих могућности улагања..

Недостаци:

• Покретање може бити врло ризично – инвеститор ризикује да изгуби све своје инвестиције.
• Отприлике половина свих стартапова није успела током прве четири године рада.

За кога је та опција пожељнија

Алтернативна улагања у цровдфундинг платформе су добра опција за инвеститоре који траже приступ новим компанијама које планирају да развију и лансирају производ који задовољава њихове вредности и интересе..

Предузетнички капитал

Компаније ризичног капитала (фондови ризичног капитала) помало су напредна верзија платформе цровдфундинга. Челници таквих фирми прикупљају новац од инвеститора и улажу их у компаније у различитим фазама активности.

Предности:

• Професионални менаџери су ефикаснији када је у питању проналажење младих перспективних компанија.
• Ово су алтернативна улагања која могу пружити већи принос од осталих класа имовине..

Недостаци:

• Може бити тешко приступити компанијама са високим ризиком (ВЦ) са високим потребама инвеститора.
• Улагање у стартапове је инхерентно ризично и нестабилно.
• Фондови обично раде са инвеститорима који имају велики лични капитал.

За кога је та опција пожељнија

Фондови ризичног капитала опција су за искусне инвеститоре који се могу носити не само са високо профитабилним већ и са ризичним капиталом.

Приватна имовина

Улагање у приватне акције подразумева куповину акција у компанијама које не тргују на јавним берзама. Ово може бити занимљива опција за учествовање у развоју нове компаније..

Предности:

• Може понудити потенцијал за високе приносе, посебно ако компанија на крају постане јавна током ИПО-а.
• Приватне компаније не морају да откривају своје перформансе јавности.

Недостаци:

• Улагање високог ризика.
• Успех може захтевати године улагања..

За кога је та опција пожељнија

Приватни капитал је погодан за инвеститоре који желе да преузму додатни ризик у замену за потенцијално високе приносе. Такође је погодна опција за оне који могу себи да приуште испуњавање дугорочних обавеза улагања..

Упркос чињеници да је фокус финансијских публикација фокусиран на акције и обвезнице, у свету постоји много алтернативних путова улагања. Већина њих нуди шеме трговања које нису у корелацији са традиционалним тржиштима, а свако од њих има низ предности и недостатака.

Слични чланци

• Врсте инвестиција – њихове предности и недостаци у диверзификацији

  Сигурно знате како диверзификација чини улагања у сигурнијим, смањује негативне ефекте волатилности и повећава профит….

• Кључни концепти улагања које морате знати

  Највероватније сте наишли на десетине услова за инвестирање у пословне разговоре и вести у медијима. Вероватно сте чули за диверзификацију имовине,…

• Прерасподјела инвестиција – важно је правило које дјелује

  Гледајући како су индекси акција расли током 2017. године (Дов Јонес Индустриал Авераге, порастао је на 23.000 бодова до средине октобра и тада…